POSLOVNI RAČUNI

Samoborska banka otvara račune poslovnih subjekata u skladu sa Zakonom i Pravilnikom o uvjetima i načinu otvaranja, vođenja i zatvaranja poslovnih računa i obavljanju poslova domaćeg platnog prometa.

Poslovni subjekti za koje Banka otvara i vodi račune mogu biti pravne osobe, tijela državne vlasti, tijela državne uprave, jedinice lokalne samouprave, udruge i društva (sportska, kulturna, dobrotvorna i sl.) te fizičke osobe koje obavljaju registriranu djelatnost sukladno propisima.

Poslovni subjekti mogu platni promet obavljati:

• U poslovnicama Banke (gotovinske uplate i isplate, bezgotovinska plaćanja)
• Na bankomatima Banke i svim ostalim bankomatima gdje je oznaka Maestro/Cirrus (gotovinske isplate)
• Internetom

Banka otvara za svoje klijente:

• račune za redovno poslovanje
• račune za obavljanje novčanog prometa organizacijskih dijelova klijenata,
• račune za posebne namjene - račune određene zakonom
• druge račune određene zakonom.

Usluge platnog prometa koje će Banka obaviti za svoje klijente uključuju:

• otvaranje i vođenje računa
• vođenje osnivačkog pologa,
• vođenje Registra računa,
• primitak i provjera ispravnosti naloga za plaćanje
• obrada podataka iz naloga za plaćanje
• obavljanje uplata i isplata gotovog novca
• knjiženje platnih transakcija na računima
• slanje i primitak platnih transakcija u sustav za obračun međubankovnih plaćanja
• vođenje evidencije o redoslijedu plaćanja te drugih propisanih evidencija
• izvješćivanje klijenata – imatelja računa o stanju i promjenama na njihovim

računima

• arhiviranje i čuvanje dokumentacije s podacima platnog prometa.

Dokumentacija potrebna za otvaranje računa:

• rješenje o upisu u sudski registar odnosno registar nadležnog tijela, ako je upis u registar propisan,
• akt mjerodavnog tijela o osnivanju ako se Sudionik ne upisuje u registar i nije osnovan na temelju zakona,
• izvod iz zakona ako je Sudionik osnovan temeljem zakona,
• obavijest o razvrstavanju prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti od Državnog zavoda za statistiku.
• Obrtnik dostavlja: rješenje o upisu u obrtni registar, obrtnicu (veliki i mali obrazac)
• prijavu potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu i prijavu pečata kojim će se ovjeravati nalozi za plaćanje dani na obrascima platnog prometa
• pisanu izjavu o tome određuje li se račun, koji se otvara, za izvršenje i evidentiranje neizvršenih osnova za plaćanje
• pisanu izjavu o stvarnom vlasniku poslovnog subjekta (na obrascu Banke)
• fotokopiju osobnih iskaznica za sve fizičke osobe klijenta koje se prijavljuju kao osobe ovlaštene za raspolaganje sredstvima klijenta

  Za otvaranje računa organizacijskog dijela klijenta, Banci se dostavljaju:

  · rješenje o upisu u sudski registar odnosno u registar nadležnog tijela dijela klijenta ako je upis propisan

  · akt klijenta iz kojeg je vidljivo da dio sudionika može imati račun,

  · obavijest o razvrstavanju dijela klijenta prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti od Državnog zavoda za statistiku,

  · prijavu potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu i prijavu, pečata kojim će se ovjeravati nalozi za plaćanje dani na obrascima platnog prometa.

  Za otvaranje drugih računa određenih zakonom Sudionik dostavlja:

  naznaku zakona odnosno drugih propisa na osnovi kojih je račun otvoren,

  prijavu potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu i prijavu pečata kojim će se ovjeravati nalozi za plaćanje dani na obrascima platnog prometa.

  CIRRUS/MAESTRO KARTICA

  Prilikom otvaranja računa poslovnog subjekta, Banka izdaje Cirrus /Maestro karticu. Poslovni subjekti ovlašćuju jednu ili više osoba za raspolaganje sredstvima, i tim se osobama uručuje Cirrus Maestro kartica.

  OKVIRNI KREDIT PO POSLOVNIM RAČUNIMA

  Banka svojim klijentima odobrava okvirne kredite na poslovnim računima, odnosno ulazak u negativni saldo po računu.

  PODNOŠENJE OSNOVA ZA PLAĆANJE (MJENICA, ZADUŽNICA..) NA NAPLATU

  Osnove za plaćanje za račune koji se vode u Samoborskoj banci dostavljaju se na sljedeće adrese:

  Za pravne osobe koje imaju otvoren račun na području Samobora:

  • Trg kralja Tomislava 8, 10430 Samobor

  Za pravne osobe koje imaju otvoren račun na području Krapine:

  • Trg Ljudevita Gaja 6-7, 49000 Krapina

    Naknade za otvaranje i vođenje računa, kao i poslove po poslovnim računima nalaze se u Tarifi naknada.

    Za sve dodatne informacije molimo, obratite se našim djelatnicima na sljedećim brojevima telefona:

    +385-1-5999-229 (poduzeća, neprofitne organizacije)

    +385-1-5999-239 (obrtnici)