Poslovni računi

Samoborska banka otvara račune poslovnih subjekata u skladu sa Zakonom i Pravilnikom o obavljanju platnog prometa. 

Opći uvjeti poslovanja po transakcijskim računima poslovnih subjekata kojima se regulira poslovanja po transakcijskim računima nalaze se ovdje.

Poslovni subjekti za koje Banka otvara i vodi račune mogu biti pravne osobe, tijela državne vlasti, tijela državne uprave, jedinice lokalne samouprave, udruge i društva (sportska, kulturna, dobrotvorna i sl.) te fizičke osobe koje obavljaju registriranu djelatnost sukladno propisima.

Poslovni subjekti mogu platni promet obavljati:

 - U poslovnicama Banke
 - Na bankomatima Banke i svim ostalim bankomatima gdje je oznaka VISA (gotovinske isplate)
 - Digitalnim kanalima internet bankarstvom i mobilnim bankarstvom

Banka otvara za svoje klijente:

 - račune za redovno poslovanje
 - račune za posebne namjene
 - račune dijela poslovnog subjekta
 - posebne račune za primanja i naknade izuzete od ovrhe
 - druge račune određene zakonskim i podzakonskim propisima

Usluge platnog prometa koje će Banka obaviti za svoje klijente uključuju:

 - otvaranje i vođenje računa
 - vođenje osnivačkog pologa
 - izvršenje i evidentiranje transakcija obavljenih u zemlji i inozemstvu
 - obrada podataka iz naloga za plaćanje
 - knjiženje platnih transakcija na računima
 - slanje i primitak platnih transakcija u sustav za obračun međubankovnih plaćanja
 - izvješćivanje klijenata – imatelja računa o stanju i promjenama na njihovim računima
 - arhiviranje i čuvanje dokumentacije s podacima platnog prometa.

Dokumentacija potrebna za otvaranje transakcijskog računa – poslovni subjekti:

A) Obrasci koje je potrebno popuniti u Banci

·         Zahtjev za otvaranje i vođenje transakcijskog računa poslovnog subjekta

·         Prijava pečata i potpisa

·         Prijava potpisa-ovlaštenja za raspolaganje sredstvima na transakcijskom računu

·         Prijava potpisa osoba ovlaštenih za zastupanje poslovnog subjekta

·         Upitnik za klijente - poslovne subjekte

·         Izjava o stvarnom vlasniku poslovnog subjekta

·         Upitnik za politički izložene osobe (PEP)

·         Ugovor o otvaranju i vođenju transakcijskog računa i obavljanju platnih i ostalih usluga

B) Statusna i ostala dokumentacija koju Korisnik dostavlja

1) Pravne osobe

·         Rješenje o upisu u sudski registar / izvadak iz registra nadležnog tijela

·         Akt nadležnog tijela o osnivanju (ako nije upisano u registar)

·         Izvadak iz zakona ili drugog propisa (ako je subjekt osnovan na temelju propisa)

·         Izvadak iz Registra stvarnih vlasnika

·         Obavijest o razvrstavanju prema NKD (DZS)

·         Preslika osobne iskaznice ovlaštenih osoba za zastupanje i potpisnika po računu

·         Po potrebi: odluka o otvaranju računa organizacijske jedinice, punomoć, dodatna dokumentacija o vlasničkoj strukturi i izvoru sredstava

2) Obrtnici

·         Rješenje o upisu u Obrtni registar / Obrtnica

·         Ugovor o ortakluku (ako postoji)

·         Preslika osobne iskaznice vlasnika i potpisnika po računu

·         Preslike OIB potvrda vlasnika i potpisnika (ako nije navedeno na ispravi)

3) Obiteljska poljoprivredna gospodarstva (OPG)

·         Rješenje o upisu u Upisnik poljoprivrednih gospodarstava

·         Potvrda o dodjeli matičnog broja (nadležni ured državne uprave)

·         Preslika osobne iskaznice vlasnika i potpisnika po računu

4) Slobodna zanimanja

·         Rješenje o upisu u registar djelatnosti (ako je propisan)

·         Obavijest o dodjeli matičnog broja (ako nije navedeno u rješenju)

·         Akt o osnivanju (ako se djelatnost ne upisuje u registar)

·         Preslika osobne iskaznice vlasnika i potpisnika po računu

5) Udruge

·         Rješenje o upisu u registar udruga

·         Statut udruge

·         Preslika osobne iskaznice ovlaštenih osoba za zastupanje i potpisnika po računu

Napomene

• Statusna dokumentacija ne smije biti starija od tri mjeseca.
• Izvadak iz Registra stvarnih vlasnika ne smije biti stariji od jednog mjeseca.

Banka može zatražiti dodatnu dokumentaciju potrebnu radi ispunjavanja zakonskih obveza i procjene rizika.

Ostala dokumentacija vezana uz poslovanje po računu:

Potvrda o uplati osnivačkog pologa

Promjena informacija o poslovnom subjektu i poslovnom računu

Zahtjev za stavljanje računa u status mirovanja

Zahtjev za zatvaranje računa

VISA DEBITNA KARTICA

Prilikom otvaranja računa poslovnog subjekta, Banka izdaje VISA debitnu karticu . Poslovni subjekti ovlašćuju jednu ili više osoba za raspolaganje sredstvima, i tim se osobama uručuje VISA kartica.

OKVIRNI KREDIT PO POSLOVNIM RAČUNIMA

Banka u skladu sa svojim aktima koji reguliraju odobravanje kredita, svojim klijentima odobrava i okvirne kredite na poslovnim računima,  odnosno ulazak u negativni saldo po računu.

NAKNADE

Naknade za otvaranje i vođenje računa, kao i za ostale poslove po poslovnim računima nalaze se u Tarifi naknada .

Za sve dodatne informacije molimo, obratite se našim djelatnicima na sljedećim brojevima telefona:

+385-1-5999-223 (poduzeća, neprofitne organizacije)

+385-1-5999-239 (obrtnici, opg, slobodna zanimanja)