Samoborska banka otvara račune poslovnih subjekata u skladu sa Zakonom i Pravilnikom o obavljanju platnog prometa.
Opći uvjeti poslovanja po transakcijskim računima poslovnih subjekata kojima se regulira poslovanje po transakcijskim računima nalaze se Opći uvjeti poslovanja po transakcijskim računima poslovnih subjekata.
Poslovni subjekti za koje Banka otvara i vodi račune mogu biti pravne osobe, tijela državne vlasti, tijela državne uprave, jedinice lokalne samouprave, udruge i društva (sportska, kulturna, dobrotvorna i sl.) te fizičke osobe koje obavljaju registriranu djelatnost sukladno propisima.
Poslovni subjekti mogu platni promet obavljati:
– U poslovnicama Banke
– Na bankomatima Banke i svim ostalim bankomatima gdje je oznaka VISA (gotovinske isplate)
– Digitalnim kanalima SABANK.NET internetskim bankarstvom i aplikacijom SABANK mBank
Banka otvara za svoje klijente:
– račune za redovno poslovanje
– račune za posebne namjene
– račune dijela poslovnog subjekta
– posebne račune za primanja i naknade izuzete od ovrhe
– druge račune određene zakonskim i podzakonskim propisima
Usluge platnog prometa koje će Banka obaviti za svoje klijente uključuju:
– otvaranje i vođenje računa
– vođenje osnivačkog pologa
– izvršenje i evidentiranje transakcija obavljenih u zemlji i inozemstvu
– obrada podataka iz naloga za plaćanje
– knjiženje platnih transakcija na računima
– slanje i primitak platnih transakcija u sustav za obračun međubankovnih plaćanja
– izvješćivanje klijenata – imatelja računa o stanju i promjenama na njihovim računima
– arhiviranje i čuvanje dokumentacije s podacima platnog prometa.
Dokumentacija potrebna za otvaranje transakcijskog računa – poslovni subjekti:
A) Obrasci koje je potrebno popuniti u Banci
· Zahtjev za otvaranje i vođenje transakcijskog računa poslovnog subjekta
· Prijava potpisa-ovlaštenja za raspolaganje sredstvima na transakcijskom računu
· Prijava potpisa osoba ovlaštenih za zastupanje poslovnog subjekta
· Upitnik za klijente – poslovne subjekte
· Izjava o stvarnom vlasniku poslovnog subjekta
· Upitnik za politički izložene osobe (PEP)
· Ugovor o otvaranju i vođenju transakcijskog računa i obavljanju platnih i ostalih usluga
B) Statusna i ostala dokumentacija koju Korisnik dostavlja
1) Pravne osobe
· Rješenje o upisu u sudski registar / izvadak iz registra nadležnog tijela
· Akt nadležnog tijela o osnivanju (ako nije upisano u registar)
· Izvadak iz zakona ili drugog propisa (ako je subjekt osnovan na temelju propisa)
· Izvadak iz Registra stvarnih vlasnika
· Obavijest o razvrstavanju prema NKD (DZS)
· Preslika osobne iskaznice ovlaštenih osoba za zastupanje i potpisnika po računu
· Po potrebi: odluka o otvaranju računa organizacijske jedinice, punomoć, dodatna dokumentacija o vlasničkoj strukturi i izvoru sredstava
2) Obrtnici
· Rješenje o upisu u Obrtni registar / Obrtnica
· Ugovor o ortakluku (ako postoji)
· Preslika osobne iskaznice vlasnika i potpisnika po računu
· Preslike OIB potvrda vlasnika i potpisnika (ako nije navedeno na ispravi)
3) Obiteljska poljoprivredna gospodarstva (OPG)
· Rješenje o upisu u Upisnik poljoprivrednih gospodarstava
· Potvrda o dodjeli matičnog broja (nadležni ured državne uprave)
· Preslika osobne iskaznice vlasnika i potpisnika po računu
4) Slobodna zanimanja
· Rješenje o upisu u registar djelatnosti (ako je propisan)
· Obavijest o dodjeli matičnog broja (ako nije navedeno u rješenju)
· Akt o osnivanju (ako se djelatnost ne upisuje u registar)
· Preslika osobne iskaznice vlasnika i potpisnika po računu
5) Udruge
· Rješenje o upisu u registar udruga
· Statut udruge
· Preslika osobne iskaznice ovlaštenih osoba za zastupanje i potpisnika po računu
Napomene
- Statusna dokumentacija ne smije biti starija od tri mjeseca.
- Izvadak iz Registra stvarnih vlasnika ne smije biti stariji od jednog mjeseca.
Banka može zatražiti dodatnu dokumentaciju potrebnu radi ispunjavanja zakonskih obveza i procjene rizika.
Ostala dokumentacija vezana uz poslovanje po računu:
Potvrda o uplati osnivačkog pologa
Promjena informacija o poslovnom subjektu i poslovnom računu
Zahtjev za stavljanje računa u status mirovanja
VISA DEBITNA KARTICA
Prilikom otvaranja računa poslovnog subjekta, Banka izdaje VISA debitnu karticu . Poslovni subjekti ovlašćuju jednu ili više osoba za raspolaganje sredstvima, i tim se osobama uručuje VISA kartica.
OKVIRNI KREDIT PO POSLOVNIM RAČUNIMA
Banka u skladu sa svojim aktima koji reguliraju odobravanje kredita, svojim klijentima odobrava i okvirne kredite na poslovnim računima, odnosno ulazak u negativni saldo po računu.
NAKNADE
Naknade za otvaranje i vođenje računa, kao i za ostale poslove po poslovnim računima nalaze se u Tarifi naknada .
Za sve dodatne informacije molimo, obratite se našim djelatnicima na sljedećim brojevima telefona:
+385 1 5999 223 (poduzeća, neprofitne organizacije)
+385 1 5999 239 (obrtnici, opg, slobodna zanimanja)